四川在线消息(建绵宣 记者 薛世荣)近日，建设银行绵阳分行开展反洗钱知识宣传，以帮助群众了解反洗钱知识。

1、反洗钱的慨念

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

2、反洗钱义务主体

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

3、反洗钱行政主管部门

我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

4、配合金融机构履行反洗钱义务的主体

任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都有义务配合金融机构依法履行反洗钱职责。

5、反洗钱与自我保护措施

(1)不随意出借身份证件供他人使用;

(2)不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;

(3)不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境;

(4)不为身份不明人员代办金融业务;

(5)不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠地金融机构办理业务。