四川在线消息(秦蕾 绵阳频道 钟林)为有效防范洗钱风险，近期，工行绵阳科学城支行着力规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，明确反洗钱职责，严防洗钱风险。

据介绍，个别客户为规避金融监管，通过“现取现存”实现不同名账户之间的大额资金往来，但实际并未发生真实的现金交易，这就是“伪现金”交易。此举容易被不法分子利用，存在很高的洗钱风险，并且对后续银行的交易监控以及追溯造成了极大的困难。

为此，工行绵阳科学城支行以柜面“伪现金”交易管理为抓手，

严防洗钱风险。网点通过晨会夕会，组织行内员工认真学习监管部门以及上级行关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知，确保通过学习行内员工能熟知“伪现金”交易的风险所在，充分认识到当前洗钱风险的严峻性。实际工作中，在柜面办理业务时，对主动要求进行“伪现金”交易的客户，而当前柜面转账可以满足客户资金划转需求的，该行工作人员积极引导客户通过转账方式办理，同时向客户说明“伪现金”交易的监管要求，从源头上防控洗钱风险。

对于通过沟通引导无效、坚持进行“伪现金”交易的客户，该行工作人员则会向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，并按照相关文件规定要求客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。对于金额超过50万元的客户，工作人员还会通过电话核实存取款双方交易真实性，之后再为客户办理业务。